Changpeng Zhao, fondateur et ex-CEO de Binance, en 2022.
Après des mois de défiance vis-à-vis des autorités américaines, Binance et son fondateur Changpeng Zhao plaident coupable de blanchiment d'argent et de violation des sanctions économiques contre l'Iran. Binance paiera 4,3 milliards de dollars, et le dirigeant a démissionné.
Cela fait cinq ans que la justice américaine enquêtait sur la plateforme de cryptomonnaies. Elle l'accuse de blanchiment d'argent, de fraude bancaire et de non-respect des sanctions internationales contre l'Iran et la Russie. La plateforme d'échange est également soupçonnée d'avoir autorisé des transactions qui ont permis à l'organisation terroriste Hamas de financer son attaque contre Israël. Le prix à payer pour mettre fin à l'enquête est élevé: Binance a accepté de mettre 4,3 milliards de dollars (3,9 milliards d'euros) sur la table. L'accord permettrait à Zhao de conserver sa participation majoritaire dans Binance, bien qu'il ne puisse plus occuper de rôle exécutif dans l'entreprise. Il serait condamné à une date ultérieure. Notons que Zhao réside aux Émirats Arabes Unis, lesquels n'ont pas de traité d'extradition mutuel avec les États-Unis.
Le Trésor américain : « Faute d’avoir appliqué des mesures anti-blanchiment, Binance a permis à un large éventail d’acteurs criminels de réaliser des échanges sur la plateforme »
Un tel accord permet à Binance de rester active en tant que plateforme d'échange de cryptomonnaies, tout en résolvant des allégations de comportement criminel, allant du blanchiment d'argent et de la fraude bancaire aux violations des sanctions. Changpeng Zhao a dû quitter son poste de PDG de Binance, un départ qui marque la fin d’une époque pour l’entreprise qu’il a fondée en 2017. En dépit de son image de leader inébranlable, il a dû admettre des actes répréhensibles et reconnaître sa responsabilité. Son successeur, Richard Teng, hérite d’une entreprise à la croisée des chemins, naviguant entre innovation et réglementation.
L’affaire CZ-Binance est un rappel puissant que l’industrie crypto n’est pas au-dessus des lois. Ce précédent judiciaire pourrait inciter d’autres gouvernements à suivre le modèle américain, renforçant ainsi le cadre réglementaire global de la crypto. Binance est devenue la plus grande bourse de cryptomonnaies au monde. Selon le site spécialisé Coinmarketcap, l'entreprise compte 90 millions de clients dans le monde. Lundi, plus de 10 milliards de dollars d'actifs cryptographiques ont été échangés sur la plateforme.